Блокировки Тинькофф 115 фз: как обойти и что это такое

Блокировка карты клиента банком встречается довольно часто. Причины явления могут быть разными, однако данная процедура опирается на определенные статьи законов, ведь кредитная организация не вправе нарушать их.

Данное явление можно разобрать на примере блокировки Тинькофф 115 фз.

Особенности деятельности владелицы карты

Человек занимался волонтерской деятельностью помощи домашним животным, что проявлялось в сборе средств на их лечение. Часто ветеринарные услуги требуют значительных затрат, а у множества владельцев таких денег нет. Это же касается маленьких приютов, которые не в состоянии оплатить лечение своих питомцев.

Женщина лечила свою кошку и получила опыт в поиске врачей и ветеринарных клиник, узнала варианты, как можно выбрать наиболее оптимальный способ помощи. Затем она начала ходить по приютам для собак, приносить им корм. Втягивание в этот процесс привело к пониманию, что нужны более широкомасштабные действия и значительная финансовая помощь. Это вылилось в сборы добровольных пожертвований на карту, и перечисление средств приютам.

Банк Тинькофф прислал пуш-уведомление с просьбой уточнения ряда проведенных операций со ссылкой на 115 федеральный закон, который говорит о противодействии отмыванию преступных средств и поддержке терроризма.

Женщина ответила на письмо и забыла об этом. Однако спустя две недели, во время очередной оплаты в магазине, карта оказалась заблокированной.

Причины, по которым произошла блокировка

Владелица карты связалась со службой поддержки банка и объяснила ситуацию. Она сделала упор, что не может купить себе даже еду, ведь карта ее единственный источник денег. При ответе сотрудник объяснил, что после присылки объяснений со стороны владелицы, ей было отправлено еще одно уведомление, где было указано, что данная деятельность по получению и переводу средств вызвала подозрение, и карта может быть заблокирована, если не будут предоставлены дополнительные данные.

Оказывается, это сообщение владелица карты просто не заметила, и не прореагировала на просьбу банка. Результатом стала блокировка.

Чтобы карта была разблокирована, были собраны документы, подтверждающие доход — справку 2-НДФЛ или декларацию о доходах 3-НДФЛ. Также были предоставлены сведения, которые показали, что проводился сбор на конкретные цели. В данном случае это стал скриншот поста в соцсети ВК о сборе средств, где видны реквизиты карты.

После предоставления запрошенной информации, блокировка была снята через четыре дня.